12.8 C
New York
jueves, mayo 19, 2022

¿Su asesor financiero administra su pensión o inversión de la mejor manera posible?

Samnew

por Sam Kelly DipPFS, EFA, BA (Hons)

Socio director

Coro Financiero

Chorus Financial se esfuerza por ofrecer la mejor Gestión de Inversiones en España, basando nuestras carteras de clientes en las mejores prácticas del Reino Unido. Cuando seleccionamos fondos para su cartera, ya sea para un SIPP o QROP, o un Bono de inversión que cumpla con la normativa española (estos pueden incluir Quilter International, SEB, Lombard International), lo hacemos con un 100% de independencia. Esto significa que seleccionamos los fondos en función de su idoneidad, valor y calidad, y no porque recibamos comisiones o incentivos para hacerlo.

Muchos de ustedes tendrán planes existentes en España, establecidos por un asesor desde que se mudaron aquí. Revisaremos estos acuerdos de forma gratuita, sin presión ni obligación, y demostraremos claramente cómo podemos mejorar el rendimiento de sus inversiones actuales al tiempo que reducimos las tarifas.

Muchos expatriados no saben que sus inversiones en el Reino Unido, como ISA, bonos premium y otros productos de NS&I, pueden no ser adecuadas para los residentes españoles y podrían resultar en que usted infrinja involuntariamente las leyes fiscales, lo que podría generar multas importantes e inesperadas. Incluso simplemente dejar dinero en su cuenta bancaria del Reino Unido puede crear requisitos de informes complejos que pueden evitarse fácilmente.

Algunas de las empresas más grandes del mundo, incluidas marcas conocidas como The Prudential, Quilter PLC y otras, han creado productos diseñados específicamente para expatriados que viven en España. Estos productos pueden permitirle lograr un crecimiento de la inversión, reducir los impuestos y también son totalmente compatibles en España, por lo que pueden ayudar a evitar requisitos tributarios prolongados y complicados.

Chorus ahora puede ofrecer productos de inversión que cumplan con las normas españolas sin tarifas de conexión o salida, cuyos cargos comienzan desde tan solo el 0,25% anual (más una tarifa de administración).

Los clientes de Chorus se benefician de carteras seleccionadas de forma independiente que están bien diversificadas entre los principales gestores de activos del mundo. Esto significa que los clientes de Chorus no tienen demasiada exposición a ningún grupo de gestión de fondos individual, lo que distribuye el riesgo. Nuestras carteras actuales contienen fondos de, entre otras, las siguientes empresas:

Rathbones:

Fundada en 1742.

Una empresa que cotiza en el FTSE 250.

Gestionando más de £ 50.5 mil millones a septiembre de 2020.

15 oficinas en todo el Reino Unido y Jersey.

Vanguardia:

Fundada en 1975 y con sede en Pensilvania, EE. UU.

$ 6.2 billones en activos globales bajo administración, al 31 de enero de 2020

El mayor proveedor de fondos mutuos del mundo.

Londres real:

Fundada en 1861.

Con sede en Londres, Reino Unido.

Fondos gestionados de £ 100 mil millones.

Baillie Gifford:

Fundada en Edimburgo en 1908 y todavía tiene su sede en la ciudad. Oficinas corporativas en Nueva York y Londres.

A junio de 2020, los activos bajo gestión y asesoramiento estaban valorados en 262.000 millones de libras.

Roca Negra:

Fundada en la ciudad de Nueva York en 1988.

BlackRock es el administrador de activos más grande del mundo, con $ 7.4 billones en activos bajo administración a fines del cuarto trimestre de 2019.

Fidelidad:

Fundada en 1946.

Es una corporación multinacional estadounidense de servicios financieros con sede en Boston, Massachusetts.

Uno de los administradores de activos más grandes del mundo con $ 3.3 billones en activos bajo administración a junio de 2020.

Herrero de fondos:

Sociedad de gestión de inversiones con sede en Londres, fundada en 2010 por Terry Smith.

A diciembre de 2019, Fundsmith gestiona 26.000 millones de libras esterlinas en activos.

Tren Lindsell:

Fundada en 2000 en Reino Unido.

Opera como gestor de inversiones alternativo, especializado en mandatos de renta variable del Reino Unido, Japón y el mundo.

$ 22 mil millones de activos bajo administración a abril de 2020.

Franklin Templeton (Legg Mason):

Una firma de inversión global fundada en la ciudad de Nueva York en 1947.

$ 717 mil millones de activos bajo administración a partir de 2019.

Experiencia especializada en una amplia gama de clases de activos. Ofrece productos bajo las marcas Franklin, Templeton, Mutual Series y Fiduciary, entre otras.

JPMorgan Chase y compañía:

Fundada en 2000.

Un banco de inversión multinacional estadounidense y una sociedad de cartera de servicios financieros con sede en la ciudad de Nueva York.

A partir de 2020, la rama de gestión de activos del banco tiene 3,37 billones de dólares en activos bajo gestión.

Schroders:

Una empresa británica de gestión de activos multinacional, fundada en 1804 y con sede en Londres, Reino Unido.

Activos gestionados de 500.000 millones de libras esterlinas a partir de 2019.

Nada dentro de este artículo debe considerarse como una recomendación para invertir; solo se hará una recomendación después de una evaluación individual completa de idoneidad e idoneidad.

Para obtener más información sobre cómo Chorus puede ayudarlo a lograr una rentabilidad fiscal eficiente de sus ahorros, pensiones o inversiones en España, llámenos al +34 965 641 163, envíe un correo electrónico a info@chorusfinancial.es o visite www.chorusfinancial.es para obtener más información.

Choruslogotft
www.chorusfinancial.es


Source link

Related Articles

DEJA UNA RESPUESTA

Por favor ingrese su comentario!
Por favor ingrese su nombre aquí

Stay Connected

3,318SeguidoresSeguir
0SuscriptoresSuscribirte
- Advertisement -spot_img

Latest Articles